국내

혼합형

보통위험

신영퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)

내재가치 대비 저평가되어 있는 배당주와 우량 채권에 투자하여 퇴직연금 자산의 안정적 증식 추구

집합투자규약

투자설명서
간이투자설명서

수익률 (3개월 기준) 3.35%

총보수 (연) 0.8000%

순자산(운용펀드 기준) 4,182.4억원

기준일자 2025-12-23

위험등급

1등급 2등급 3등급 4등급 5등급 6등급

매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험

4등급

보통위험

투자포인트

배당주+채권 혼합운용

우량채권 위주의 안정적인 투자에 배당주 로 추가 수익 추구

연금에 최적화된 구조

중위험, 중수익 설계로 연금 자산운용에 적합

우량 채권 선별

신용도 높은 국채, 금융채 등에 장기 투자하여 안정적 수익 추구

펀드정보

펀드개요

설정좌수 3,381.7억원

순자산 4,182.4억원

* 설정액 및 순자산은 운용펀드 기준

설정일
2006-01-24
벤치마크
종합채권 만기종합(KIS) X 54% + KOSPI X 36% + CALL X 10%
운용역
김화진, 심창훈, 박하나, 박영훈
매입
17시 이전(경과 후): 2(3)영업일 기준가로 매입
환매
17시 이전(경과 후): 3(4)영업일 기준가로 4(5)영업일 환매대금 지급

보수 및 수수료

선취 판매수수료(%)	후취 판매수수료(%)	환매 수수료(%)	보수(%)
없음	없음	없음	총보수	운용	판매	수탁	사무
없음	없음	없음	0.8000	0.2300	0.5350	0.0200	0.0150

수익률

운용성과

일자별 수익률 / 기준가 데이터

(기준가는 3개월 내역을 제공합니다)

구분	1개월	3개월	6개월	1년	3년	5년	설정이후
펀드(%)	2.36	3.35	8.63	18.00	29.76	21.71	192.40
벤치마크(%)	2.41	5.03	11.43	21.76	34.90	23.09	134.57
초과수익률(%)	-0.05	-1.68	-2.80	-3.76	-5.15	-1.38	57.83

벤치마크: 종합채권 만기종합(KIS) X 54% + KOSPI X 36% + CALL X 10%, 2025-12-23 기준, 단위 %

자산구성현황

자산별 비중

2025.11.21 기준, 단위 %
비중: 시가평가액/총자산

▶ 채권 37.43

▶ 주식 31.06

▶ 유동자산 및 기타 22.24

▶ 집합투자증권 9.27

종목별 비중 (TOP 10)

2025.10.23 기준, 단위 %

국고03875-4309(23-9) 10.31
신영법인용MMF 제4-26호 C-F형 5.91
국고02000-3106(21-5) 4.39
국고03500-3406(24-5) 3.20
삼성전자 2.59
SK하이닉스 1.94
신영내일드림단기금리혼합자산투자신탁 I형 1.86
신영중기채권증권투자신탁(채권)F형 1.56
서울교통공사2022-1 1.52
인천국제공항공사207 1.52

주식 업종별 비중

2025.11.21 기준, 단위 %

업종명	IT	경기 소비재	금융	산업재	소재	에너지	유틸리티	통신서비스	필수 소비재	의료
비중(%)	22.75	11.81	18.72	19.89	4.93	8.27	4.44	1.89	4.48	2.09

채권 종류별 비중