국내

혼합형

보통위험

신영신종개인연금배당60증권전환형자투자신탁(주식혼합)

내재가치 대비 저평가되어 있는 배당주에 투자하여 퇴직연금 자산의 안정적 증식 추구하는 펀드로 신종개인연금 시리즈 중 타 투자유형으로 전환 가능

집합투자규약

투자설명서
간이투자설명서

수익률 (3개월 기준) 6.25%

총보수 (연) 1.0350%

순자산(운용펀드 기준) 50.0억원

기준일자 2025-12-23

위험등급

1등급 2등급 3등급 4등급 5등급 6등급

매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험

4등급

보통위험

투자포인트

배당주+채권 혼합운용

저평가 배당주와 우량채권의 균형잡힌 투자

연금에 최적화된 구조

중위험, 중수익 설계로 연금자산의 장기적인 관리에 적합

우량 배당주 선별

우량 고배당주 선별투자

펀드정보

펀드개요

설정좌수 37.3억원

순자산 50.0억원

* 설정액 및 순자산은 운용펀드 기준

설정일
2014-09-11
벤치마크
KOSPI X 54% + 종합채권 만기종합 X 36% + CALL X 10%
운용역
김화진, 심창훈, 박하나, 박영훈
매입
15시 30분 이전(경과 후): 2(3)영업일 기준가로 매입
환매
15시 30분 이전(경과 후): 2(3)영업일 기준가로 4영업일 환매대금 지급

보수 및 수수료

선취 판매수수료(%)	후취 판매수수료(%)	환매 수수료(%)	보수(%)
없음	없음	없음	총보수	운용	판매	수탁	사무
없음	없음	없음	1.0350	0.3500	0.6500	0.0200	0.0150

수익률

운용성과

일자별 수익률 / 기준가 데이터

(기준가는 3개월 내역을 제공합니다)

구분	1개월	3개월	6개월	1년	3년	5년	설정이후
펀드(%)	3.73	6.25	13.75	27.86	38.92	28.47	47.96
벤치마크(%)	3.67	8.73	18.21	33.79	46.35	31.06	68.11
초과수익률(%)	0.06	-2.48	-4.46	-5.92	-7.42	-2.59	-20.15

벤치마크: KOSPI X 54% + 종합채권 만기종합 X 36% + CALL X 10%, 2025-12-23 기준, 단위 %

자산구성현황

자산별 비중

2025.11.21 기준, 단위 %
비중: 시가평가액/총자산

▶ 주식 50.19

▶ 채권 25.02

▶ 유동자산 및 기타 18.40

▶ 집합투자증권 6.40

종목별 비중 (TOP 10)

2025.10.23 기준, 단위 %

국고03875-4309(23-9) 6.92
삼성전자 4.11
신영법인용MMF 제4-26호 C-F형 3.97
SK하이닉스 3.08
국고02000-3106(21-5) 2.95
삼성전자우 2.29
국고03500-3406(24-5) 2.15
현대차2우B 2.05
KT&G 1.88
삼성증권 1.55

주식 업종별 비중

2025.11.21 기준, 단위 %

업종명	IT	경기 소비재	금융	산업재	소재	에너지	유틸리티	통신서비스	필수 소비재	의료
비중(%)	22.75	11.81	18.72	19.89	4.93	8.27	4.44	1.89	4.48	2.09

채권 종류별 비중